中信银行合规诗歌

据北京日报报道，2021年第一个罚单已经出现，中信银行被罚2890万，中信银行已经被警告了。央行详细列出了中信银行在日常业务中的问题，主要涉及了四项罪名，要求中信严格按照调查结果进行整改。

第一宗罪是没有按照央行规定审核客户资质和身份。这是在进行大额交易时最重要的一步，只有确定客户资质没有问题，银行才能进行下面的业务，防止不法分子通过伪装来欺骗银行，盗走大量款项。可是在实际执行的时候，银行为了业绩，为了不错过有钱客户，往往会忽略这一点，中信银行显然抱着侥幸心理，跳过了这一步。

第二宗罪是没有备份客户信息和交易明细。这一举动明显不合规，是中信银行想要掩盖自己错误行为。该银行业务人员显然知道自己的客户资质有瑕疵，可是还是违规进行了业务办理，最后只好销毁相关消费记录，甚至连最基本的客户信息都没有保留。

第三宗罪是没有向央行报备可疑交易和大额交易。按照现有规定，所有超过一定限额的交易都必须向上级汇报，防止出现恶性洗钱事件。

第四宗罪是和身份信息不全的客户进行交易。正常人在办理银行业务的时候都会主动上报自己信息，银行会根据这些信息进行查验，确保这笔交易的合法性。中信银行作为一个业务广泛的机构不可能不知道这些基本规定，在没有掌握全部客户信息情况下，他们还是默许了交易。这一行为已经触及了监管红线，中信被罚一点都不冤。

中信知法犯法也告诉我们，金融系统的监管一定要严格，不能给不法分子留下任何犯罪机会。实际上，这也不是中信第一次接到超过2000万元的罚单了，在去年，该公司被罚2020万元。被罚原因和这一次不同，大都和房地产有关。在央行明确规定，不允许借贷资金流入房地产的情况下，中信仍然为有需求的客户办理相关业务。